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국내 ETF vs 해외 ETF
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| 듣기기능 | TTS지원 | 파일정보 | EPUB |
|---|---|---|---|
| 총 용량 | 28.3MB | 이용기기 | |
| ISBN | 9791176631204 | ||
책 소개
같은 S&P500을 샀는데 왜 계좌 결과는 다를까. 국내 상장 ETF와 해외 상장 ETF는 같은 지수를 따라가더라도 세금, 환율, 보수, 거래 시간, 분배금, 계좌 종류가 다르다. 이 책은 이름은 비슷하지만 실제 투자 결과는 달라지는 ETF 선택의 구조를 정리한다.
지수는 계산되는 숫자이고 ETF는 거래되는 상품이다. 국내 ETF는 원화 화면과 한국 세금 체계 안에서 움직이고, 해외 ETF는 달러 환전과 해외주식 양도소득세 신고, 미국 장중 거래 시간과 함께 움직인다. 편한 쪽이 항상 유리한 것도 아니고, 직접 투자하는 쪽이 항상 효율적인 것도 아니다.
책은 세금 15.4%와 22%의 차이, 금융소득종합과세와 분리과세, ISA와 연금계좌, 환헤지, 환전 수수료, 추적오차, 괴리율, 분배금 재투자, 상속과 증여, 장기 보유 구조까지 비교한다. 단순히 어느 상품이 더 좋다고 단정하지 않고, 투자자의 계좌와 목적에 맞는 판단 기준을 세운다.
ETF를 장기 투자하려는 사람일수록 첫 선택의 구조가 중요하다. 같은 지수를 사는 것보다 나에게 맞는 계좌, 통화, 세금, 현금흐름을 고르는 일이 더 큰 차이를 만들 수 있다. 이 책은 그 선택을 한 장의 판단표처럼 정리해 준다.
지수는 계산되는 숫자이고 ETF는 거래되는 상품이다. 국내 ETF는 원화 화면과 한국 세금 체계 안에서 움직이고, 해외 ETF는 달러 환전과 해외주식 양도소득세 신고, 미국 장중 거래 시간과 함께 움직인다. 편한 쪽이 항상 유리한 것도 아니고, 직접 투자하는 쪽이 항상 효율적인 것도 아니다.
책은 세금 15.4%와 22%의 차이, 금융소득종합과세와 분리과세, ISA와 연금계좌, 환헤지, 환전 수수료, 추적오차, 괴리율, 분배금 재투자, 상속과 증여, 장기 보유 구조까지 비교한다. 단순히 어느 상품이 더 좋다고 단정하지 않고, 투자자의 계좌와 목적에 맞는 판단 기준을 세운다.
ETF를 장기 투자하려는 사람일수록 첫 선택의 구조가 중요하다. 같은 지수를 사는 것보다 나에게 맞는 계좌, 통화, 세금, 현금흐름을 고르는 일이 더 큰 차이를 만들 수 있다. 이 책은 그 선택을 한 장의 판단표처럼 정리해 준다.
목차
프롤로그. 같은 지수를 샀는데 왜 계좌 결과는 갈라질까
1장. 같은 지수, 다른 상품
1절. 지수는 계산되고 ETF는 거래된다
2절. 상장 국가가 바꾸는 세 가지
3절. 원화 화면 뒤의 달러 자산
4절. 같은 S&P500이 다르게 보이는 이유
2장. 세금, 수익률을 다시 쓰는 숫자
1절. 국내주식형 ETF와 해외주식형 ETF의 갈림길
2절. 15.4%와 22%, 숫자보다 중요한 과세 구조
3절. 금융소득종합과세와 양도소득 분리과세
4절. ISA·연금계좌가 선택지를 바꾸는 순간
3장. 환율, 두 번째 가격
1절. 원화로 사도 달러가 흔든다
2절. 환헤지 ETF가 지우는 것과 남기는 것
3절. 환전 수수료와 매매 환율의 실제 비용
4절. 분배금과 매도 시점의 환율 효과
4장. 보수·스프레드·추적오차의 실제 비용
1절. 총보수보다 더 깊은 비용
2절. 매수호가와 매도호가 사이의 조용한 손실
3절. 추적오차와 괴리율이 계좌에 남기는 흔적
4절. 규모가 큰 ETF가 항상 정답은 아닌 이유
5장. 거래 시간과 유동성의 차이
1절. 한국 장중에 사는 미국 지수의 시간차
2절. 밤에 거래하는 해외 ETF의 장점과 피로
3절. 급락장에 주문이 밀리는 구조
4절. 장기투자자에게도 거래편의가 중요한 순간
6장. 분배금과 재투자의 갈림길
1절. 분배금은 현금흐름이자 세금의 시작점
2절. 배당 재투자형과 분배형의 실제 차이
3절. 미국 배당 원천징수와 국내 과세의 연결
4절. 분배율이 높아 보이는 상품의 착시
7장. 계좌가 선택을 바꾸는 순간
1절. 일반계좌, ISA, 연금계좌의 역할 구분
2절. 해외 상장 ETF를 담을 수 없는 그릇
3절. 장기투자에서 과세 이연이 만드는 차이
4절. 계좌 이전과 매도 타이밍의 비용
8장. 같은 지수 ETF 비교법
1절. S&P500 ETF를 비교하는 순서
2절. 나스닥100 ETF에서 드러나는 보수와 환율
3절. 채권·금·리츠 ETF는 주식 ETF와 다르다
4절. 상품 설명서에서 꼭 읽어야 할 문장
9장. 리밸런싱과 세금 타이밍
1절. 많이 오른 자산을 파는 순간의 세금
2절. 손실 ETF가 세금을 줄이는 방식
3절. 환율과 지수가 엇갈릴 때의 매도 판단
4절. 연말정산보다 중요한 연말 투자 정산
10장. 하락장·급등장 대응법
1절. 같은 하락률이어도 계좌 손실이 다른 이유
2절. 급등장에서 국내 ETF 프리미엄을 경계하는 법
3절. 환율 급등기에 해외 ETF가 주는 착시
4절. 자동매수와 적립식 투자의 현실적인 안전장치
11장. 국내 ETF와 해외 ETF 조합 전략
1절. 하나만 고르는 대신 역할을 나누는 방식
2절. 세금 효율과 거래편의를 동시에 잡는 조합
3절. 달러 자산을 직접 보유하는 의미
4절. 노후·목돈·단기자금별 ETF 배치
12장. 나에게 맞는 선택 기준
1절. 투자금 규모가 작을 때의 우선순위
2절. 세금이 커지는 구간의 선택 기준
3절. 환율을 감당할 수 있는 투자자의 조건
4절. 한 장으로 끝내는 국내 ETF·해외 ETF 판단법
에필로그. 같은 지수보다 중요한 것은 나에게 맞는 구조다
1장. 같은 지수, 다른 상품
1절. 지수는 계산되고 ETF는 거래된다
2절. 상장 국가가 바꾸는 세 가지
3절. 원화 화면 뒤의 달러 자산
4절. 같은 S&P500이 다르게 보이는 이유
2장. 세금, 수익률을 다시 쓰는 숫자
1절. 국내주식형 ETF와 해외주식형 ETF의 갈림길
2절. 15.4%와 22%, 숫자보다 중요한 과세 구조
3절. 금융소득종합과세와 양도소득 분리과세
4절. ISA·연금계좌가 선택지를 바꾸는 순간
3장. 환율, 두 번째 가격
1절. 원화로 사도 달러가 흔든다
2절. 환헤지 ETF가 지우는 것과 남기는 것
3절. 환전 수수료와 매매 환율의 실제 비용
4절. 분배금과 매도 시점의 환율 효과
4장. 보수·스프레드·추적오차의 실제 비용
1절. 총보수보다 더 깊은 비용
2절. 매수호가와 매도호가 사이의 조용한 손실
3절. 추적오차와 괴리율이 계좌에 남기는 흔적
4절. 규모가 큰 ETF가 항상 정답은 아닌 이유
5장. 거래 시간과 유동성의 차이
1절. 한국 장중에 사는 미국 지수의 시간차
2절. 밤에 거래하는 해외 ETF의 장점과 피로
3절. 급락장에 주문이 밀리는 구조
4절. 장기투자자에게도 거래편의가 중요한 순간
6장. 분배금과 재투자의 갈림길
1절. 분배금은 현금흐름이자 세금의 시작점
2절. 배당 재투자형과 분배형의 실제 차이
3절. 미국 배당 원천징수와 국내 과세의 연결
4절. 분배율이 높아 보이는 상품의 착시
7장. 계좌가 선택을 바꾸는 순간
1절. 일반계좌, ISA, 연금계좌의 역할 구분
2절. 해외 상장 ETF를 담을 수 없는 그릇
3절. 장기투자에서 과세 이연이 만드는 차이
4절. 계좌 이전과 매도 타이밍의 비용
8장. 같은 지수 ETF 비교법
1절. S&P500 ETF를 비교하는 순서
2절. 나스닥100 ETF에서 드러나는 보수와 환율
3절. 채권·금·리츠 ETF는 주식 ETF와 다르다
4절. 상품 설명서에서 꼭 읽어야 할 문장
9장. 리밸런싱과 세금 타이밍
1절. 많이 오른 자산을 파는 순간의 세금
2절. 손실 ETF가 세금을 줄이는 방식
3절. 환율과 지수가 엇갈릴 때의 매도 판단
4절. 연말정산보다 중요한 연말 투자 정산
10장. 하락장·급등장 대응법
1절. 같은 하락률이어도 계좌 손실이 다른 이유
2절. 급등장에서 국내 ETF 프리미엄을 경계하는 법
3절. 환율 급등기에 해외 ETF가 주는 착시
4절. 자동매수와 적립식 투자의 현실적인 안전장치
11장. 국내 ETF와 해외 ETF 조합 전략
1절. 하나만 고르는 대신 역할을 나누는 방식
2절. 세금 효율과 거래편의를 동시에 잡는 조합
3절. 달러 자산을 직접 보유하는 의미
4절. 노후·목돈·단기자금별 ETF 배치
12장. 나에게 맞는 선택 기준
1절. 투자금 규모가 작을 때의 우선순위
2절. 세금이 커지는 구간의 선택 기준
3절. 환율을 감당할 수 있는 투자자의 조건
4절. 한 장으로 끝내는 국내 ETF·해외 ETF 판단법
에필로그. 같은 지수보다 중요한 것은 나에게 맞는 구조다